La SBS de Perú aprobó la Resolución SBS N° 01015-2026 contra el lavado de activos. Esta norma actualiza el marco legal tras diez años. El reglamento regula casinos físicos, tragamonedas y plataformas de apuestas online.
Nuevas obligaciones para el sector del juego
El superintendente Sergio Espinosa Chiroque firmó el documento el pasado 8 de abril de 2026. Esta resolución adapta las leyes peruanas a los estándares internacionales modernos. Además, el sistema busca prevenir el financiamiento del terrorismo en el sector. En consecuencia, todas las personas jurídicas autorizadas deben cumplir estas disposiciones obligatoriamente. El Ministerio de Comercio Exterior y Turismo supervisará activamente la implementación de estas medidas.
Identificación de usuarios y reportes rigurosos
Los operadores deben implementar un Sistema de Prevención del Lavado de Activos. Asimismo, las empresas garantizarán capacitaciones anuales para todos sus trabajadores y directivos. Por su parte, las políticas de debida diligencia permitirán identificar a clientes y proveedores. En este sentido, los usuarios con mayor perfil de riesgo tendrán controles reforzados. Las autoridades monitorearán especialmente a las personas expuestas políticamente mediante verificaciones estrictas.
| Categoría de Control | Requisito Bajo Nueva Norma |
|---|---|
| Instrumento Legal | Resolución SBS N° 01015-2026 |
| Tope de Registro | Transacciones mayores a 2.500 USD |
| Comunicación de ROS | Plazo máximo de 24 horas |
| Régimen de Multas | Superiores a los 40.000 soles |
Transparencia y control del mercado
Las compañías mantendrán un Registro de Operaciones para transacciones superiores a 2.500 dólares. Igualmente, los casinos reportarán cualquier actividad sospechosa en un plazo máximo de 24 horas. Estos registros permanecerán archivados durante un periodo mínimo de cinco años. No obstante, la omisión de estos informes generará sanciones económicas de 40.000 soles. Finalmente, las empresas adoptarán códigos de conducta para asegurar la transparencia total del mercado.
Análisis de Impacto: Pros y Contras
Pros para el usuario
- Garantiza un entorno de juego mucho más seguro y transparente.
- Protege los fondos personales ante posibles delitos financieros graves.
- Eleva el estándar de confianza en los operadores con licencia.
Contras para el usuario
- Requiere procesos de verificación de identidad mucho más rigurosos.
- Exige una mayor entrega de documentación personal para operar.
- Establece límites estrictos de monitoreo para transacciones de alto volumen.
